推荐Coursera课程：投资组合与风险管理

3 月 17, 2025 #Coursera推荐, #在线学习, #投资组合管理, #投资者画像, #现代投资组合理论, #资产配置, #金融分析, #金融市场, #金融教育, #风险管理

在如今的投资世界中，如何妥善管理投资组合和风险是每位投资者都必须面对的挑战。Coursera上的《投资组合与风险管理》是一门帮助您掌握这一领域核心概念的优质课程。在这门课程中，您将学习到关于最优投资组合构建的理论，实际投资组合的构建方式，以及如何衡量和管理投资组合风险的知识。

课程的结构清晰，第一周便是课程的基础介绍，帮助您识别投资中的常见误区，了解构建最佳投资组合所需的期待收益、风险和资产相关性等三大核心信息。

接下来的第二周，将深入探讨现代投资组合理论（MPT），帮助您理解资产收益之间的不完美相关性如何促进风险调整后的投资回报。通过对MPT及其在现实投资决策中的应用进行学习，您会发现专业投资者所运用的一些最流行的资产定价模型。

第三周的重点则是资产配置，通过分析不同的投资者画像，您将学习到战略资产配置（SAA）与战术资产配置（TAA）的分别及其如何相辅相成，进而帮助您根据市场机会与投资者需求构建投资组合。

课程的最后一周专注于风险管理，深入探讨流动性和货币风险等风险来源，以及如何使用不同的工具进行风险管理，衡量风险的方法不再局限于标准偏差，更深入地涉及了VaR（风险价值）和预计短缺，帮助投资者更好地应对可能的损失。

总的来说，这门课程不仅涵盖了理论知识，还结合实际应用，适合希望在投资领域深入发展的您。我强烈推荐这门课程给所有对金融投资感兴趣的朋友们，学习时的收获将会对未来的投资事业大有裨益。